Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Reportez-vous aux notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

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Prêts hypothécaires1

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑062024‑072024‑082024‑092024‑10
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677247 7177 8417 8466 7227 792
Taux variableV122667725352341428592895
Taux fixe, <1 anV122667726668679652593699
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727949945900754872
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677283 7593 9743 9473 1353 575
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677291 9901 9031 9181 6471 751
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773031 89134 69635 12029 66335 646
Taux variableV1226677313 1203 3414 0284 7117 468
Taux fixe, <1 anV1226677322 0702 1612 0971 9332 418
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677335 7975 9935 8405 0795 805
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266773417 99319 88820 02015 38717 145
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677352 9123 3133 1352 5532 809
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736384 934383 776382 092382 783382 480
Taux variableV12266773761 03960 43159 88960 37860 882
Taux fixe, <1 anV1226677384 5494 5014 3474 3754 462
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773925 09225 07024 96024 93824 617
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774080 57083 31486 38089 07791 760
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741213 684210 461206 515204 016200 759
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 158 2241 164 9671 172 0931 177 0831 182 524
Taux variableV122667743361 382359 120358 215359 000362 106
Taux fixe, <1 anV12266774410 43910 79011 15711 64012 275
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745139 918139 640138 841137 666135 699
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746322 478336 357350 776361 160371 996
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747324 007319 059313 103307 615300 448
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[←]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑062024‑072024‑082024‑092024‑10
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677483 6443 8074 6045 4338 559
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677491 9221 9472 2242 4343 768
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677501 3811 5282 0882 6704 396
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751341332293329395

Crédit à la consommation

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑062024‑072024‑082024‑092024‑10
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775224 53925 82624 90622 47525 743
Prêts personnelsV1226677534 6254 9934 7644 4605 158
Dont : Prêts automobilesV1226677543 6273 9473 8183 6764 332
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775513 14413 43512 80811 38413 418
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677564 1804 4944 3814 0364 282
Autres prêts aux particuliersV1226677572 5912 9042 9542 5942 885
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758608 724611 009612 939615 861617 687
Prêts personnelsV122667759121 534121 914122 100122 487123 046
Dont : Prêts automobilesV122667760107 476107 888108 151108 566109 149
Prêts sur carte de créditV12266776197 42497 79898 70999 73399 501
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762301 181302 006302 556303 547304 807
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776369 53470 01070 32170 75970 982
Autres prêts aux particuliersV12266776419 05019 28119 25319 33619 351

Crédit au secteur des sociétés2

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑062024‑072024‑082024‑092024‑10
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765221 280220 564184 707185 016201 100
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677666 7008 0636 5026 5127 007
Créances de crédit-bailV122667767841633646665745
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768208 181206 351172 698173 663187 567
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 8723 2622 6332 4242 858
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770846 343881 396884 999887 920888 111
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777114 86316 24316 37316 30916 838
Créances de crédit-bailV12266777218 29518 27118 37818 38218 455
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773629 890662 478665 694667 832664 987
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777499 36299 812100 17899 771100 369
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[←]

Notes

Voir aussi : Banques à charte : Notes relatives aux Statistiques bancaires et financières

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.

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