Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

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Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

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Prêts hypothécaires1

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑082024‑092024‑102024‑112024‑12
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677247 8466 7227 7927 9267 296
Taux variableV1226677254285928951 2311 223
Taux fixe, <1 anV122667726652593699586544
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727900754872783623
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677283 9473 1353 5753 4833 050
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677291 9181 6471 7511 8431 856
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773035 12029 65635 64636 76335 417
Taux variableV1226677314 0284 7037 46810 02611 096
Taux fixe, <1 anV1226677322 0971 9332 4182 1212 018
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677335 8405 0795 8055 1344 274
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266773420 02015 38717 14516 72715 334
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677353 1352 5532 8092 7552 695
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736382 092382 783382 480382 120381 247
Taux variableV12266773759 88960 37860 88261 67362 533
Taux fixe, <1 anV1226677384 3474 3754 4624 4134 646
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773924 96024 93824 61724 14723 347
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774086 38089 07791 76094 06495 887
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741206 515204 016200 759197 822194 834
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 172 0931 177 0181 182 5161 188 9321 193 751
Taux variableV122667743358 215358 935362 099365 772374 770
Taux fixe, <1 anV12266774411 15711 64012 27512 30511 899
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745138 841137 666135 699132 836128 985
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746350 776361 160371 996383 121389 893
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747313 103307 615300 448294 898288 204
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑082024‑092024‑102024‑112024‑12
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677484 6045 4338 55911 51112 517
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677492 2242 4343 7685 1655 406
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677502 0882 6704 3965 8546 671
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751293329395492439

Crédit à la consommation

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑082024‑092024‑102024‑112024‑12
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775224 90622 47525 74323 17824 295
Prêts personnelsV1226677534 7644 4605 1584 4024 013
Dont : Prêts automobilesV1226677543 8183 6764 3323 5783 357
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775512 80811 38413 41812 50613 575
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677564 3814 0364 2823 9794 277
Autres prêts aux particuliersV1226677572 9542 5942 8852 2922 429
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758612 939615 861617 687618 935622 642
Prêts personnelsV122667759122 100122 487123 046123 194123 085
Dont : Prêts automobilesV122667760108 151108 566109 149109 288109 305
Prêts sur carte de créditV12266776198 70999 73399 501100 669102 278
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762302 556303 547304 807305 299306 401
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776370 32170 75970 98270 98371 504
Autres prêts aux particuliersV12266776419 25319 33619 35118 79119 374

Crédit au secteur des sociétés2

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑082024‑092024‑102024‑112024‑12
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765184 707185 016201 100181 252169 698
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677666 5026 5127 0076 5476 884
Créances de crédit-bailV122667767646665745659782
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768172 698173 663187 567168 486155 456
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 6332 4242 8583 0363 478
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770884 999887 985888 119895 507869 831
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777116 37316 30916 83816 99116 775
Créances de crédit-bailV12266777218 37818 38218 45518 50418 604
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773665 694667 832664 987671 223644 459
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV122667774100 17899 836100 377101 298101 899
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[]

Notes

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.