Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Reportez-vous aux notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Notre interface Valet est conçue pour vous aider à intégrer vos applications et vos processus à nos données. Pour de plus amples renseignements, veuillez consulter notre documentation.

Prêts hypothécaires1

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑102024‑112024‑122025‑012025‑02
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677247 7927 9267 2967 0767 229
Taux variableV1226677258951 2311 2231 7722 040
Taux fixe, <1 anV122667726699586544496518
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727872783623525519
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677283 5753 4833 0502 8202 537
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677291 7511 8431 8561 4631 614
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773035 64636 76335 428 R37 35335 495
Taux variableV1226677317 46810 02611 09615 15016 083
Taux fixe, <1 anV1226677322 4182 1092 0181 9051 742
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677335 8055 1464 2744 7594 214
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266773417 14516 72715 345 R12 93010 932
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677352 8092 7542 6952 6092 525
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736382 480382 120381 247384 173383 336
Taux variableV12266773760 88261 67362 53364 81666 423
Taux fixe, <1 anV1226677384 4624 4134 6465 7445 879
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773924 61724 14723 34723 57622 688
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774091 76094 06495 88797 90298 391
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741200 759197 822194 834192 135189 954
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 182 5161 188 9321 193 7511 212 2141 214 794
Taux variableV122667743362 099365 772374 770385 025396 151
Taux fixe, <1 anV12266774412 27512 30511 89922 80922 631
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745135 699132 836128 985128 049122 740
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746371 996383 121389 893393 742395 767
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747300 448294 898288 204282 590277 504
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[←]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑102024‑112024‑122025‑012025‑02
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677488 55911 51112 51717 19818 398
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677493 7685 1655 4068 3238 963
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677504 3965 8546 6718 3458 887
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751395492439529548

Crédit à la consommation

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑102024‑112024‑122025‑012025‑02
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775225 74323 17824 29522 93321 591
Prêts personnelsV1226677535 1584 4024 0134 0373 813
Dont : Prêts automobilesV1226677544 3323 5783 3573 2643 030
Marges de crédit personnelles garantiesV12266775513 41812 50613 57512 18111 894
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677564 2823 9794 2774 2703 925
Autres prêts aux particuliersV1226677572 8852 2922 4292 4441 959
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758617 687618 935622 642619 059619 559
Prêts personnelsV122667759123 046123 194123 085122 584122 383
Dont : Prêts automobilesV122667760109 149109 288109 305108 816108 534
Prêts sur carte de créditV12266776199 501100 669102 278100 25599 554
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762304 807305 299306 401305 978307 100
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776370 98270 98371 50471 27071 674
Autres prêts aux particuliersV12266776419 35118 79119 37418 97118 847

Crédit au secteur des sociétés2

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑102024‑112024‑122025‑012025‑02
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765201 100181 252169 698156 907 R153 127
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677667 0076 5476 8846 4846 097
Créances de crédit-bailV122667767745659782588 R545
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768187 567168 486155 456144 117140 613
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 8583 0363 4783 1393 002
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770888 119895 507869 830 R867 722876 267
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777116 83816 99116 77515 95515 640
Créances de crédit-bailV12266777218 45518 50418 60418 58518 779
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773664 987671 223644 458 R640 431647 399
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV122667774100 377101 298101 898 R103 865104 500
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[←]

Notes

Voir aussi : Banques à charte : Notes relatives aux Statistiques bancaires et financières

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.

Partager cette page sur Facebook
Partager cette page sur X
Partager cette page sur X
Partager cette page sur LinkedIn
Partager cette page sur LinkedIn Partager cette page par courriel