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Avances de fonds et encours des prêts nouveaux et existants consentis par les banques à charte

Consultez ou téléchargez les données mensuelles les plus récentes. Reportez-vous aux notes relatives à ce tableau pour obtenir un complément d’information, notamment en ce qui concerne les métadonnées.

Données généralement publiées au cours de la troisième semaine du mois.

Séries mensuelles

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

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Prêts hypothécaires1

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑012024‑022024‑032024‑042024‑05
Avances de fonds
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV1226677243 2633 7714 6425 7196 960
Taux variableV122667725358308293260294
Taux fixe, <1 anV122667726385388433493602
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667727664696817882871
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677289181 2621 7832 5343 311
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677299381 1161 3161 5491 881
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV12266773017 82519 17421 57726 46730 882
Taux variableV1226677313 8603 1322 8962 7912 671
Taux fixe, <1 anV1226677321 3551 3081 5301 7002 041
Taux fixe, 1 à <3 ansV1226677335 0285 2935 4865 8735 987
Taux fixe, 3 à <5 ansV1226677346 0097 7209 79613 91517 410
Taux fixe, 5 ans et plusV1226677351 5731 7201 8702 1872 772
Encours des prêts
Prêts hypothécaires résidentiels assurés, TotalV122667736388 017387 465386 521385 430385 975
Taux variableV12266773761 82461 54161 37560 72660 505
Taux fixe, <1 anV1226677384 3444 4364 3594 4114 570
Taux fixe, 1 à <3 ansV12266773924 93524 93624 88624 80324 741
Taux fixe, 3 à <5 ansV12266774074 04474 81875 50377 18679 965
Taux fixe, 5 ans et plusV122667741222 870221 734220 398218 303216 194
Prêts hypothécaires résidentiels non assurés, TotalV1226677421 138 9421 141 5571 144 9741 150 0331 156 016
Taux variableV122667743368 054367 296365 973364 223361 026
Taux fixe, <1 anV1226677449 3769 4499 6989 97610 372
Taux fixe, 1 à <3 ansV122667745135 344136 777138 094139 103139 816
Taux fixe, 3 à <5 ansV122667746281 246285 232290 832299 545311 603
Taux fixe, 5 ans et plusV122667747344 922342 801340 378337 186333 198
  1. 1. À compter de janvier 2019, les prêts hypothécaires résidentiels assurés et non assurés excluent les prêts hypothécaires résidentiels au secteur des sociétés.[←]

Hypothèques résidentielles à taux variable

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑012024‑022024‑032024‑042024‑05
Avances de fonds
Total prêts hypothécaires à taux variableV1226677484 2633 4723 2073 0982 996
Prêts hypothécaires fermés non convertibles à taux variableV1226677492 5962 0621 8411 7161 694
Prêts hypothécaires fermés convertibles à taux variableV1226677501 3811 1571 1071 1191 004
Prêts hypothécaires ouverts à taux variableV122667751285253259263298

Crédit à la consommation

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑012024‑022024‑032024‑042024‑05
Avances de fonds pour prêts non hypothècaires
Ensemble du crédit à la consommationV12266775218 69018 49718 83623 68624 018
Prêts personnelsV1226677533 6743 7264 0054 7364 919
Dont : Prêts automobilesV1226677542 8492 8823 2393 7903 836
Marges de crédit personnelles garantiesV1226677559 1028 9819 34612 08812 190
Marges de crédit personnelles non garantiesV1226677563 8213 8123 5084 2354 023
Autres prêts aux particuliersV1226677572 0941 9781 9772 6262 886
Encours des prêts non hypothécaires
Ensemble du crédit à la consommationV122667758595 105596 944597 981601 885604 376
Prêts personnelsV122667759120 095120 141120 283120 603121 071
Dont : Prêts automobilesV122667760102 976102 891103 038103 329103 691
Prêts sur carte de créditV12266776193 49593 52593 98094 72895 983
Marges de crédit personnelles garantiesV122667762305 922306 949307 460310 827311 535
Marges de crédit personnelles non garantiesV12266776357 58258 09657 92157 11356 932
Autres prêts aux particuliersV12266776418 01218 23318 33818 61418 855

Crédit au secteur des sociétés2

Formats de données offerts : CSV, JSON et XML

Données de fin de mois, en millions de dollarsCANSIM2024‑012024‑022024‑032024‑042024‑05
Avances de fonds
Total prêts à des entreprisesV122667765150 180148 330147 021197 519198 892
Prêts non hypothècaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV1226677664 9594 5924 9416 2035 511
Créances de crédit-bailV122667767585633887745776
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667768140 803138 624137 592186 100187 822
Prêts hypothècaires
Prêt Hypothècaires non résidentielsV1226677692 2972 3852 0282 8142 589
Encours des prêts
Total prêts hypothécaires à taux variableV122667770732 738745 177758 002772 730804 476
Prêts non hypothécaires
Aux institutions financières non bancaires réglementéesV12266777112 43012 74413 08313 85613 796
Créances de crédit-bailV12266777219 78119 80419 75818 07518 116
Aux particuliers et autres emprunteurs, à des fins commercialesV122667773526 290537 926550 851565 190595 772
Prêts hypothécaires
Prêts hypothècaire non résidentielsV12266777498 11898 05097 76998 22999 373
  1. 2. À compter de janvier 2019, le total des prêts aux entreprises exclut les prêts hypothécaires non résidentiels au secteur des particuliers.[←]

Notes

Voir aussi : Banques à charte : Notes relatives aux Statistiques bancaires et financières

Source : Banque du Canada

Dans les tableaux des Statistiques bancaires et financières, les coopératives de crédit sous réglementation fédérale et les filiales d’institutions financières non bancaires sont exclues du secteur des banques à charte. Un tel traitement est conforme à la méthode qu’utilise Statistique Canada dans le cadre de ses principaux programmes de statistiques économiques et financières (p. ex., Les comptes du bilan national), laquelle méthode respecte le cadre du Système de classification des industries de l’Amérique du Nord (SCIAN).

Les données présentées apportent de l’information sur les avances de fonds et les encours des prêts nouveaux et existants comptabilisés au Canada, en dollars canadiens uniquement, et consentis par les établissements aux secteurs canadiens des ménages et des entreprises. Les données portent sur les banques et les succursales de banques étrangères.

Les renseignements que renferment les tableaux relatifs aux prêts hypothécaires et au crédit à la consommation portent sur les crédits consentis à des particuliers à des fins autres que commerciales. Ces crédits sont destinés à financer l’acquisition de logements, de biens de consommation et de services, dont des titres.

Dans la section correspondante, les montants des avances de fonds et des encours sont classés par terme selon l’échéance initiale des prêts.

Les avances de fonds englobent le total cumulatif des nouveaux crédits accordés, les nouveaux prélèvements effectués sur des facilités de crédit existantes, les renouvellements et les refinancements de prêts hypothécaires ou de prêts à terme pour un mois quelconque.

Les encours sont déclarés d’après leur valeur comptable à la fin du mois, sans déduction des provisions pour pertes de crédit attendues. Les soldes des prêts sur carte de crédit sont déclarés conformément aux données du plus récent cycle de facturation.

C’est en juillet 2016 qu’a commencé la collecte de données portant sur les soldes de prêts, les prêts automobiles, les prêts hypothécaires ouverts à taux variables et les prêts hypothécaires fermés à taux variables.

On trouvera une définition précise des différentes catégories de prêts, en même temps que de l’information générale, dans le recueil d’instructions accompagnant le Relevé des prêts (nouveaux et existants) (A4) publié dans le site Web du BSIF.

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